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试析信托公司实施新办法的过渡期策略


作者：潘联星



2007年初，银监会发出《关于实施新办法有关问题的通知》（下称“通知”），通知称：（1）凡能够按照新办法开展业务的信托公司，应当于新办法颁布后向银监会提出变更公司名称和业务范围等事项的申请，经批准后按照新批准的业务范围及新办法有关规定开展业务，鼓励已换领新证的信托公司优先开展资产管理类业务、私人股权投资信托、产业投资信托、资产证券化、受托境外理财等创新业务。（2）凡暂时难以按照新办法开展业务的信托投资公司，必须向银监会提出过渡期申请（附过渡期方案），经批准后进入过渡期经营。过渡期从新办法正式实施之日起，最长时间不超过三年。

一、不同过渡期安排的利弊分析

早一天执行《新办法》，可早一天获得开展创新业务的政策支持，跻身创新类信托公司行列，有利于提升自身的行业地位和市场形象。显见在条件许可的情况下，过渡期越短越有利；但缩短过渡期可能会抬高信托公司的转型成本。增加转型成本的因素包括但不限于：（1）为尽快完成不合规固有资产的剥离，采取出售、转让等方式处置的可能会加大跌价损失；采取分立方式处置的，处于主导地位的控股股东为取得其他股东支持，尽快就转型方案达成一致，可能需要做出一定程度的利益让步；（2）既有信托业务需要依据转型要求作出相应调整，可能会产生一定的负面影响；（3）为按新规要求实现全面转型，信托公司需要加快自身业务发展战略、内部组织架构、信托业务运作模式调整，可能需要借助外部专业机构的帮助或组织内部专门班子突击，从而影响在转型与正常经营之间人力资源投入的比例；（4）结束部分原有信托业务运作模式，创新符合新办法要求新的信托业务运作模式，完成原创性信托产品线设计与营销，是一项意义重大、难度极高的工作，而形成后台支持的资产和风险管理能力更非易事，均需要人力与财力的大量投入，甚至需要借助高校或其他专业机构力量。

总之，对信托公司而言，过渡期越短，需要的人力、财力投入越多，对眼前经营造成的冲击越大，但有利于赢得市场竞争的先发优势，即“短线利空、长线利多”；过渡期越长，可学习模仿先行者，需要的人力、财力投入相对较少，对眼前经营造成的冲击也越小，但不利于市场竞争优势的形成，即“短线利多、长线利空”。(本文原载：信托法律网 www.trustlaws.net)

二、影响过渡期策略选择的主要因素

笔者认为信托公司确定过渡期策略时，需要考虑的因素包括但不限于：

1、股东态度。本次信托公司转型，涉及公司固有资产剥离，不论采取分立还是出售、转让，均属于股东会决策范围，必须是获得具有重大事项决策权的多数股东认同的方案方可通过实施。而面对当前信托公司重大的政策调整，股东可能需要对“信托公司金融牌照价值”作出重估后，方能确定自身的立场。尤其是对不合规固有资产的剥离，不同方案可能直接影响股东的各自利益，因而形成方案选择上的不同立场。鉴此，帮助股东全面了解新办法内容及其影响，力争在股东层面统一认识，形成统一的价值观，进而在此基础上明确转型方案的基本取向是公司制定过渡期策略的前提。

2、发展目标。若以“建设一流信托公司”为自身中期发展目标的信托公司，可采取较为激进的过渡期策略，借助本次机构换证和业务转型，力争跻身本行业的“第一方阵”；若以“中流信托公司”为自身中期发展目标的信托公司，则可采取较为稳健的过渡期策略，充分借助过渡期政策来降低公司转型成本和新业务原创成本，盯紧先行者积极学习模仿。

3、区域市场的竞争地位。尽管理论上讲，新办法已经打破了信托市场区域分隔的壁垒，但由于目标市场改变，先行完成转型的信托公司由于忙于区域内新市场开拓，短期内可能还难以顾及异地市场，尤其是经济欠发达地区的信托市场。所以在一定时期内，新的竞争可能主要仍是在区域内信托公司之间展开。因而争取区域市场的竞争优势应成为信托公司制定过渡期策略的重要考量因素。

4、经营层的控制力。有能力在较短时间内协调公司转型中各方利益，克服内部组织架构调整、人力资源重新配置、内部机制的完善、主营业务转型等一系列变革中面临的重重困难，是采取激进型过渡期策略的必要条件；相反若需要较长时间来完成上述任务则只宜采取稳健型的过渡期策略。(trustlaws.net)

5、全员认识和力量的统一程度。采取激进的过渡期策略，需要信托公司各级领导率先垂范带领全体员工真抓实干，投入到“二次创业”中去；需要及时调整内部利益格局，完善公司内部激励与约束机制，体现“以贡献论英雄、重奖励”的价值取向，使其更加有利于调动和发挥全体员工投身公司转型的积极性和创造性；需要尽快构建全员参与的公司创新体系，制定有利于合理评价公司转型中思想、业务、产品创新价值的新考核制度，使公司转型真正成为全员“朝思暮想” 愿为之最大限度的地发挥出自身的潜能的热点话题，从而提升公司成功转型的几率。对不能在“二次创业”层面上统一全员认识和精神的信托公司，则宁可采取稳健的过渡期策略，循序渐进地推进转型工作。

6、可操作性。新办法未经试点，尤其是集合资金信托业务目标市场的调整，其可操作性未经实践检验，这将加大采取激进型过渡期策略的信托公司的市场风险；自身转型方案的可操作性，信托业务新的经营模式的可操作性，新型信托业务市场的认同度，也将加大采取激进型过渡期策略的信托公司的操作风险。

总之，采取激进型过渡期策略的信托公司可能会承担较大转型风险，但有望赢得较为有利的市场竞争地位；采取稳健型过渡期策略的信托公司面临的转型风险较小，但因失去市场竞争的主动权，而陷于相对被动的竞争地位。(TrustLaws.Net：感谢信托友人潘联星先生向信托法律网赐稿！)

三、几点建议

1、深入学习、解读银监会的通知和两个新办法，认清当前的信托公司的工作重点，尽快确定过渡期策略。笔者认为，鉴于在按照通知要求完成过渡期申报、审批前，已无法按照原有规定继续开展集合资金信托业务，为压缩核心业务的“断档期”，信托公司应当尽快做出过渡期策略的选择。

2、编制专题报告，促进股东早日形成共识。过渡期策略选择仅仅是信托公司转型方案的一部分，需要服从于整体方案设计。而整体方案设计必须以多数股东的统一认识和价值取向为依据。为此，经营层可组织撰写新办法解读和影响分析专题报告，供股东参阅。

3、组建强有力的工作班子，高效处理相关转型工作。统一认识、形成方案，调整内部组织、制度、机制，创新信托业务运作模式等相关转型工作，任务量大、困难多、要求高、专业性强，需要进行深度的调查、论证、设计工作。(信托法律网-编辑)信托公司可在公司层面成立转型领导小组，下设多个专业工作组，分别就公司转型方案、组织架构和人力资源调整方案、创新体系建设、信托业务转型方案及配套政策措施等开展专题调查研究，在充分论证基础上形成建议方案，上报公司经营层和董事会审议。

4、借助外部力量，提高工作质量。鉴于相关转型工作的质量越高、决策越科学、设计越合理，一次转型成功的几率也越大，信托公司可针对自身力量的薄弱环节，引入外部专业人士、机构进行合作与指导，尤其是在新产品及其配套运作方案设计方面，信托公司更加迫切需要外部力量的支持。所以，增加这方面的必要投入是有利于降低公司转型的总体成本的。

5、加强与当地银监局沟通，了解他们的基本态度；通过各种渠道了解同业其他公司的转型策略，吸取各方合理的意见与建议。

广东省广州市人民政府


广州市人民政府令

第67号

　　《广州市公共信息标志标准化管理办法》已经2012年2月13日市政府第14届4次常务会议通过，现予以公布，自2012年5月1日起施行。

市长　陈建华
二○一二年三月七日


广州市公共信息标志标准化管理办法

　　第一条　为加强对公共信息标志的标准化管理，方便公众生活，提高城市管理水平，根据《中华人民共和国标准化法》、《中华人民共和国标准化法实施条例》等法律、法规，结合本市实际，制定本办法。

　　第二条　本市行政区域内公共信息标志的设计、审查、制作、设置、维护和监督管理适用本办法。

　　第三条　本办法所称公共信息标志，是指以图形、颜色、文字、字母等要素或者部分要素组合，标明公共场所、公共设施的用途和方位，提示和指引公众行为的标志物，但不包括机关、团体、企事业单位和其他组织及个体工商户在经营地、办公地设置表明单位名称、字号、标志的标牌、灯箱、霓虹灯、文字符号等招牌。

　　本办法所称公共场所、公共设施是指宾馆(饭店)、商场、商品交易市场、公园、旅游景区(点)、机场、车站、码头、地铁站、停车场、城市道路、公共厕所、医院、会议中心、展览馆、体育场馆、图书馆、博物馆、影剧院、娱乐场所、应急避难场所等为公众提供服务的场所、设施。

　　第四条　市质量技术监督部门是本市公共信息标志标准化工作的行政主管部门，负责组织、协调、监督管理全市公共信息标志标准化工作。区、县级市质量技术监督部门具体负责组织、协调和监督管理本行政区域内公共信息标志标准化工作。

　　经贸、建设、公安、民政、交通、文化、卫生、城管、体育、工商、林业和园林、旅游、港务等行政管理部门，应当将公共信息标志标准的宣传、培训工作纳入本部门工作计划，并督促、指导本系统、本行业按照本办法的规定设置公共信息标志。

　　本市行政区域内民航、铁路、地铁等单位应当按照本办法要求，做好公共信息标志标准化工作。

　　第五条　设计、制作和设置公共信息标志，已有国家标准、行业标准、地方标准的，应当按照标准执行。尚未制定国家标准、行业标准、地方标准而又需要在全市范围内统一实施的，市质量技术监督部门应当参照国际标准组织制定地方技术规范作为实施依据。

　　第六条　市质量技术监督部门根据国家标准、行业标准、地方标准和地方技术规范的要求，结合本市实际，制定《广州市公共信息标志标准实施目录》(以下简称《目录》)，报市政府批准后向社会公布，并通报有关行业主管部门。

　　市质量技术监督部门应当及时根据国家标准、行业标准、地方标准和地方技术规范的修订情况修改《目录》，修改后的《目录》报市政府批准后向社会公布，并通报有关行业主管部门。

　　第七条　公共信息标志的设计应当符合《目录》所列标准的要求，不得制作、设置不符合《目录》所列标准要求的公共信息标志。

　　星级宾馆、A级以上旅游景区、机场、车站、客运码头、地铁站、城市道路等公共场所使用的公共信息标志，需使用文字说明的，应当同时包括中文和英文两种文字。

　　第八条　尚未制定国家标准、行业标准、地方标准、地方技术规范的，公共场所和公共设施的管理者或者经营者可根据需要自行制定公共信息标志，并在完成方案设计后的10日内送市质量技术监督部门备案。国家、行业、地方标准制定后，应当执行国家、行业、地方标准。

　　鼓励自行制定的公共信息标志采用国际标准。

　　第九条　公共信息标志的设置单位应当对公共信息标志的设计方案进行标准化审查。审查可以由设置单位自行组织实施，也可以由其委托第三方中介机构实施。

　　设置单位或者受委托的第三方中介机构，应当按照《目录》所列标准开展审查工作。

　　政府投资新建、扩建、改建的大中型建设项目，建设单位应当在公共信息标志设计方案完成审查后10日内将审查结果报所在地的区、县级市质量技术监督部门备案。

　　第十条　公共场所和公共设施应当设置公共信息标志。

　　设置公共信息标志应当安全、规范、醒目、协调，并符合市容管理的相关规定和要求，不得附加广告内容。

　　设置广告设施，不得影响公共信息标志的使用效果。

　　第十一条　政府投资新建、扩建、改建的大中型建设项目，建设单位应当将公共信息标志作为附属设施纳入工程预算，并将公共信息标志设置的标准化情况纳入工程竣工验收内容。

　　第十二条　公共信息标志的设置单位应当对其设置的公共信息标志定期进行检查、维护，保持公共信息标志的完好、整洁、清晰。公共信息标志出现损坏、脱落等情况时，设置单位应当及时修复或者更新。

　　第十三条　质量技术监督部门应当加强对公共信息标志设置情况的监督检查，发现有下列情形之一的，应当及时责令设置单位限期改正、修复或者更新：

　　(一)未按规定设置公共信息标志的；

　　(二)设置的公共信息标志不符合《目录》所列标准规定的；

　　(三)公共信息标志损坏或者脱落的；

　　(四)公共信息标志不能正常使用的其他情况。

　　第十四条　经贸、建设、公安、民政、交通、文化、卫生、城管、体育、工商、林业和园林、旅游、港务等行政管理部门在日常管理中发现本系统、本行业不按本办法的规定设置公共信息标志的，应当责令设置单位限期改正；逾期不改的，移交质量技术监督部门依法查处。

　　第十五条　市质量技术监督部门应当每年组织各有关行政管理部门、各有关单位、新闻媒体，开展公共信息标志标准化情况监督检查，并将监督检查情况向社会公布。

　　第十六条　市质量技术监督部门应当建立公共信息标志标准查询平台，为单位和个人提供标准免费查询服务，并加强公共信息标志标准的宣传、培训工作。

　　第十七条　对违反本办法规定的行为，任何单位和个人有权向质量技术监督部门投诉或者举报。

　　质量技术监督部门接到投诉或者举报后，应当在5个工作日内调查核实，并将处理结果书面告知实名投诉人、举报人。

　　第十八条　违反第七条规定，制作的公共信息标志不符合《目录》所列标准要求，或者违反第九条第三款规定，政府投资新建、扩建、改建的大中型建设项目的建设单位未按要求将公共信息标志设计方案的审查结果报送备案的，由区、县级市质量技术监督部门责令限期改正，并处以2000元以上1万元以下的罚款。

　　第十九条　有下列行为之一的，由区、县级市质量技术监督部门责令限期改正；逾期不改的，处以2000元以上1万元以下的罚款；情节严重的，处1万元以上3万元以下的罚款：

　　(一)违反第七条规定，设置的公共信息标志不符合《目录》所列标准要求的；

　　(二)违反第十条规定，应当设置而未设置、设置的公共信息标志不符合有关规定和要求，或者设置广告设施影响公共信息标志使用效果的；

　　(三)违反第十二条规定，设置的公共信息标志存在损坏、脱落等情况的。

　　前款规定的违法行为情节严重，市质量技术监督部门认为应当由其直接查处的，可以直接查处。

　　第二十条　质量技术监督、经贸、建设、公安、民政、交通、文化、卫生、城管、体育、工商、林业和园林、旅游、港务等行政管理部门的工作人员不履行或者不正确履行公共信息标志管理职责的，由任免机关或者监察机关按照管理权限依法给予处分；涉嫌犯罪的，移送司法机关处理。

　　第二十一条　交易会、花市、庙会等短期重大活动需要临时设置且活动结束后应当拆除的临时性公共信息标志，其标准化管理参照本办法执行。

　　第二十二条　本办法自2012年5月1日起施行。本办法施行前设置的公共信息标志不符合本办法规定的，应当在本办法施行之日起两年内整改达标。